Чтобы не сообщили в налоговую.

Вопрос:

Здравствуйте, скажите пожалуйста, до какой суммы можно положить в банк деньги, чтобы не сообщили в налоговую? раньше было 600т.а сеичас?
Спасибо!

Надежда. 2011-03-23

Ответ:

Добрый день!
В соответствии с ФЗ №115-ФЗ от 07.08.2001г "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)  ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА", Статья 6: Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю.

(.... Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:.......операции по банковским счетам (вкладам):размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя).
   Что это значит? Это означает, что только внесение клиентом на свой собственный счет(не на предъявителя) в банке наличных денежных средств в любой сумме не является операцией, подлежащей обязательному контролю. Поэтому банк НЕ отправляет информацию в налоговую инспекцию или любые другие органы.
   Налоговые службы не имеют права интересоваться расходами гражданина. Их задача - контролировать налогобложение доходов. Таким образом, факт наличия у клиента крупного вклада в банке сам по себе не является предметом для обсуждения с налоговиками. Тут также работает закон о банковской тайне.
   Единственный момент, в соответствии с ФЗ 115 (см.выше), если у сотрудника банка возникнут основания предполагать, что принесенный в банк вклад - это попытка легализовать преступны доходы, или клиент связан с террористической деятельностью, то такой вклад попросту не будет принят.
С уважением,

команда bankinside.ru